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生命保険がすでに存在するかどうかを調べる方法
愛する人の死はつらい経験であり、処理するのに時間がかかるものです。故人が金銭的な負担を残している場合は、さらに困難となる可能性があります。生命保険契約からの死亡保険金は、そのような懸念を軽減し、悲しむための余地を与えてくれるかもしれません。
残念ながら、故人が終末期の希望について指示を残していなかったり、生命保険契約があることを誰にも伝えていなかったケースもあるかもしれません。今回は、すでに存在する生命保険証券を探す方法を説明します。
生命保険証券を探す5ステップ
生命保険情報は厳密に規制されています。(注1)生命保険の情報は、近親者、指定された受取人、執行者、および受託者にのみ公開されます。あなたがこれらのカテゴリーに該当する場合、保険証券を探すのは簡単です。
まずは親しい友人や家族に話す
生命保険の加入は必ずしもディナーの席での話題ではありませんが、多くの人々は保険契約に入るときに親しい誰かに話すもの。それは、親しい友人や家族かもしれません。愛する人の側近に、既存の保険契約を知っているかどうか聞いてみましょう。
保険会社に電話する
電子メールで依頼しても良いですが、おそらく電話でフォローする必要があるはずです。課題は、故人がどの保険会社から生命保険に加入していたかを特定することです。まずは、自宅や車の保険を扱っていた会社から始めましょう。
残された書類を探す
生命保険は保険会社と被保険者の間の書面による契約である。つまり、どこかに書類があるはずです。家の周りや故人の所有する倉庫に書類がないか確認してみましょう。さらに手っ取り早いのは、電子メールをチェックすることです。
故人に財務アドバイザーがいたかどうか調べる
ほとんどの財務アドバイザーは顧客と総合的な財務計画のアプローチをしています。つまり、誰かが生命保険に加入したとき、特にそれが現金価値のある永久生命保険である場合、彼らは知っている。故人にファイナンシャル・アドバイザーがいたかどうかを調べ、その人に問い合わせてみましょう。
Use an online insurance locator
手元にない生命保険金を探すためのオンライン資料が複数あります。また、MIBグループもこのための良いリソースです。
The Bottom Line
多くの人が生命保険に入っているのにそれを他人に話すのを怠っています。これは、個人が突然死亡した場合や、相続のために資産を文書化し、指定する時間を取っていない場合に困難となることがあります。行方不明の生命保険は、友人や家族に尋ねる、保険会社に電話する、物理的およびデジタル文書を探す、故人のファイナンシャル・アドバイザーに尋ねる、オンラインの保険検索ツールを使う、などの方法で見つけることができます。
Sources：
https://www.guardianlife.com/how-to-find-a-policy
https://www.progressive.com/answers/unclaimed-life-insurance-policy/
https://www.retireguide.com/life-insurance/payout/policy-search/
